陈雨欣中信证券：用专业智慧引领财富增长之路

陈雨欣中信证券:用专业智慧引领财富增长之路

立足财富增长、个性化赋能银行业务,以客户需求为导向,以市场化手段助力银行客户和机构业务转型升级。

企业财富的实现,是其在财富增长和财富管理需求方面的需求与能力,也是其业务开展及渠道建设的需求与能力,服务企业财富增长、拓展企业客户和机构业务的需要与经验。

根据《财富管理企业财富管理机构服务系统年度报告(2021年第1号)》,在财富管理机构向财富管理机构转型,可以看出其在一定程度上赋能银行业务发展,以及财富管理机构积极响应财富管理需求,向财富管理机构转型的需求与能力。

针对财富管理机构,我们先来看看他们的功能,在财富管理机构内,为银行提供理财、资产管理、业务服务、风险管理等业务,能更好的为客户提供个性化、专业化的服务,也能更好地为客户提供专业化、个性化服务,有利于让银行不断赋能银行的业务发展,与银行紧密配合,做出“大财富管理机构”和“中小财富管理机构”的正向激励。

投资银行

与投资银行相比,期货行业更加重要,我们都知道期货市场要么存在买空卖空,要么金融机构只能做多,而期货市场是一个双向交易市场,且在交易的同时,可以多空双向交易,买方可以在价格下跌的时候买入平仓,也可以在价格上涨的时候买入平仓。

银行对于自身的资产增值是比较重要的,只有资产增值才能提高自己的理财能力,比如提高收益,比如增加自己的信用,比如增加资产负债表等。

如果在投资银行的服务模式上,不能让客户缺少风险防范的需求,比如客户从银行获得资产时,本身没有这方面的顾虑,因为银行就知道这个产品在风险管理方面存在的风险。

具体到我们客户的风险管理方案,我们可以选择在市场出现较大波动的时候投资银行的服务,银行对于客户的资金额度会有所要求,因此本身资金额度就会增加。

理财

相对于银行的理财,我们更加的重要的是理财的风险控制能力,银行如果在投资收益较好的时候获得了理财,就会将财富的收益稳定在最稳定的区间内,但是由于本身自身业务的高风险,在很多时候还受到各种各样的约束,比如不同的客户风险承受能力的不同,以及理财的的期限,我们在理财的过程中要承受很大的风险。

比如银行理财,投资的是股票、外汇、债券,波动比较大的时候,理财产品收益会有所不同,比如银行的存款利率在5%左右,年利率在5%左右,银行也会选择这些产品,比如不同的银行的定期存款,年利率在3%左右。