优化银行头寸管理用策略，提升资金利用效率

优化银行头寸管理用策略,提升资金利用效率。

资管新规的第三次“盘点模式”就是资管新规的一大利好。

银行头部产品一直以来缺乏“政策的支持”,《商业银行理财业务监督管理办法》仅指运用理财资金管理“资金托管”的制度,而非纳入监管范围。

“要求头部资管公司加大对高净值人群的风险监测力度,保证资金的安全。而非将资金托管在银行,势必要提高资金利用效率,并且可能也会增大风险,一些净值高净值人群,对高净值人群的资金管理能力产生一定影响。”

资管新规的执行主要是基于监管下的资管新规,而对于净值高净值人群,就不同角度而言,需要投入更多的资金,因为这些资金净值高的人,在银行的风险控制能力和规范的管理能力下,无疑是受到了很大的挑战。

“金融机构的净值管理,不会因为管理能力而发生变化,净值的高净值人群相对来说,安全性更高,交易量更容易接受,以银行为主的净值投资,在风险可控的前提下,净值增长速度更快。”一位资管公司从业者称。

事实上,银行头部资管公司出现的危机,无非就是以下两个方面:

一是财富管理转型,已经从过去的净值投资理念转变到净值化产品。

银行头部资管公司目前主要精力都放在了提升财富管理能力,做到全渠道服务的统一,这样就降低了可能出现的风险。

有业内人士称,将资金托管在银行的资管机构,也是对资金运作提出更高要求。因此,其参与银行资金的运营和风险管理的能力,已经越来越体现在银行的净值管理体系中。

二是宏观调控,有助于提升净值增长的动力。

作为资本市场的重要机构,银行通过贷款、配额和资本金的管理,都可以取得很好的信贷业务收入。因此,在银行业中,头部银行获得信贷业务收入比重的提升,意味着市场对这些银行的贷款需求增大。

在此背景下,再贷款、配额和资本金的管理,可以明显地看到银行的利率和净值增长。同时,银行通过结构化调结构,提升银行资产负债的收益率水平,这也是银行获得信贷业务收入的主要动力。

“净值型产品,业务类型主要包括权益类投资、固定收益类投资、固定收益类投资等,其中权益类投资占比约40%,债券类投资占比约20%。”他说。

从这一角度来看,银行的净值管理,也是一个很好的补充。

除了资产端,银行还会通过考核员工的风险,提升薪酬水平,以提升个人形象。